公司全面風(fēng)險管理委員會主任、副總經(jīng)理 肖鵬

在企業(yè)的經(jīng)營過程當(dāng)中，風(fēng)險無處不在。一方面來自外部自然環(huán)境和宏觀經(jīng)濟(jì)社會環(huán)境發(fā)生劇烈變化，另一方面來自企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營和深化改革過程中的種種不確定因素。

風(fēng)險管理是近十幾年來新興的管理學(xué)科，從2002年美國國會通過關(guān)于會計和公司治理一攬子改革的《薩班斯法案》，到美國COSO委員會在2004年頒布《企業(yè)風(fēng)險管理框架》，再到國務(wù)院國資委2006年下發(fā)《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》，政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)對風(fēng)險管理給予越來越多的關(guān)注和指引，同時越來越多的企業(yè)也開展了風(fēng)險管理工作，以抵御影響公司生存和發(fā)展的各類風(fēng)險，維護(hù)企業(yè)的長治久安，并滿足風(fēng)險管理的監(jiān)管要求。

公司主營業(yè)務(wù)屬于嚴(yán)格受管制行業(yè)，兼具公用事業(yè)性和網(wǎng)絡(luò)型、資產(chǎn)密集型等特征，公司風(fēng)險偏好屬嚴(yán)格風(fēng)險厭惡型。公司高度重視風(fēng)險管理工作，立足安全生產(chǎn)管理這一生命線，引入國際先進(jìn)理念，開展安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系建設(shè)，目前已在89家下屬單位推廣應(yīng)用和持續(xù)完善，建立健全和有效運(yùn)行了電力系統(tǒng)首個具有自有知識產(chǎn)權(quán)的安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系，在培育公司全員安全生產(chǎn)理念，提升安全生產(chǎn)管理水平方面取得顯著成效。但安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系僅是全面風(fēng)險管理的重要組成部分或?qū)I(yè)子系統(tǒng)，還不是公司風(fēng)險管理的全部，全面風(fēng)險管理是科學(xué)、完整的系統(tǒng)工程。

2012年，以國資委“管理提升”活動和公司“創(chuàng)先”工作為契機(jī)，公司正式啟動了全面風(fēng)險管理體系建設(shè)工作，成立了全面風(fēng)險管理委員會，開始以現(xiàn)代風(fēng)險管理科學(xué)為指導(dǎo)，逐步規(guī)范擴(kuò)展風(fēng)險管理范圍，建設(shè)南方電網(wǎng)公司全面風(fēng)險管理體系。

全面風(fēng)險管理是公司推進(jìn)戰(zhàn)略落地、深化“創(chuàng)先”工作的重點(diǎn)管理提升領(lǐng)域之一，通過達(dá)成“兩個提升”（提升風(fēng)險管理能力、提升精益化管理水平）和“三個先進(jìn)”（先進(jìn)的風(fēng)險管理模式、先進(jìn)的風(fēng)險管理工具、先進(jìn)的風(fēng)險管理人才）的目標(biāo)，推動創(chuàng)先更進(jìn)一步，促進(jìn)戰(zhàn)略實(shí)現(xiàn)。

經(jīng)過公司全面風(fēng)險管理一年多的探索與實(shí)踐，我們?nèi)〉昧艘恍┏煽儯@得了一些感悟，同時也存在一些亟待解決的問題和提升的空間，以下和大家一起交流和分享。

1 對風(fēng)險抱有正確的態(tài)度是風(fēng)險管理工作的前提

風(fēng)險是指未來的不確定性對企業(yè)實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)的影響。風(fēng)險是伴隨目標(biāo)而出現(xiàn)的，從某種意義上講，目標(biāo)和風(fēng)險就好像一片葉子的兩面，沒有無目標(biāo)的風(fēng)險，也沒有無風(fēng)險的目標(biāo)，所以風(fēng)險是客觀存在也是必然存在的。

對風(fēng)險的認(rèn)識，很多員工常常會表現(xiàn)兩種態(tài)度。第一種是麻痹大意，對風(fēng)險缺乏概念，主要的原因是由于對周邊環(huán)境和內(nèi)部管理習(xí)以為常，讓我們?nèi)鐪厮嗤芤粯訜o法察覺危機(jī)的到來。縱觀這幾年部分大型企業(yè)發(fā)生的重大事故，究其原因都是來源于一件或幾件相互關(guān)聯(lián)的不起眼的小事，但由于風(fēng)險意識淡薄，千里之堤，潰于蟻穴，終釀成慘重的后果。所以對于風(fēng)險我們來不得半點(diǎn)掉以輕心。第二種是沒有正視或沒有意識主動去管理風(fēng)險。有些同志明明知道風(fēng)險所在，但生怕一提風(fēng)險就被認(rèn)為基礎(chǔ)管理工作沒有做好，對風(fēng)險總是諱莫如深，風(fēng)險評估也是奉行中庸主義，不敢暴露風(fēng)險的實(shí)際危害性。

對于第一種態(tài)度，我們需要盡快提升大家的風(fēng)險意識，全員參與風(fēng)險管理，讓風(fēng)險管理不留死角。而第二種態(tài)度則是風(fēng)險認(rèn)識上存在的誤區(qū)。其實(shí)在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)社會中，不確定性不再是敵人，而是與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相生相伴的一種存在。我們面對風(fēng)險的態(tài)度也早已不再是單純的排斥和回避，而應(yīng)是一種冷靜的思考和理性的對待，故有風(fēng)險并不可怕，也并不代表工作沒有做好。且管理風(fēng)險也并非一味地消除風(fēng)險，而是在風(fēng)險管理效益和投入之間獲得平衡，甚至為取得回報我們必須將承擔(dān)風(fēng)險當(dāng)作一種創(chuàng)造價值的必經(jīng)之路。只有對風(fēng)險抱有正確的認(rèn)識和態(tài)度，風(fēng)險管理才能夠獲得最重要的意識保障和來自各層級最大的支持。

2 “頂層設(shè)計先行”是風(fēng)險管理體系建設(shè)的基本思路

“凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢”，在南方電網(wǎng)公司啟動全面風(fēng)險管理體系建設(shè)的時候，我們首先確立了“頂層設(shè)計先行”的基本思路。全面風(fēng)險管理工作要謀定而后動，進(jìn)行系統(tǒng)思考和全局性安排，分步驟循序漸進(jìn)推進(jìn)。其主要原因一是風(fēng)險管理對公司而言是一個新的管理課題，我們的管理團(tuán)隊(duì)需要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，在全盤摸清公司風(fēng)險管理現(xiàn)狀基礎(chǔ)上，系統(tǒng)把握風(fēng)險管理理論及其管理工具、方法，二是風(fēng)險管理是一項(xiàng)持久的、全面的系統(tǒng)工程，做好規(guī)劃尤為重要，三是南方公司體量較大，很多管理工作牽一發(fā)而動全身，沒有公司一盤棋進(jìn)行統(tǒng)籌考慮，容易造成上下步調(diào)不一致和管理資源的浪費(fèi)。

沿著這一思路，公司在2013年首先制定了全面風(fēng)險管理第一個三年規(guī)劃，建立組織體系和保障機(jī)制，明確三年階段性目標(biāo)和工作任務(wù)，構(gòu)筑了公司風(fēng)險管理“三道防線”，提出努力構(gòu)建既符合一般風(fēng)險管理要求，又符合電網(wǎng)行業(yè)特征，既符合國資委風(fēng)險管理要求，又具有南網(wǎng)特色的全面風(fēng)險管理體系并推動落地運(yùn)行，提升公司風(fēng)險防范能力和精益化管理水平。

公司全面風(fēng)險管理的頂層設(shè)計另外一個重要成果是公司涵蓋“七大領(lǐng)域、七個管理要素、四個成果載體”的全面風(fēng)險管理體系框架，如上圖所示：

體系框架立方體的三個面分別代表風(fēng)險管理領(lǐng)域、風(fēng)險管理工作要素和風(fēng)險管理載體，用以系統(tǒng)解決全面風(fēng)險管理管什么、怎么管和如何落地的問題。特別值得一提的是，公司的風(fēng)險管理領(lǐng)域是在結(jié)合經(jīng)營業(yè)務(wù)特點(diǎn)和管理實(shí)際的基礎(chǔ)上，整合了公司主要風(fēng)險管理需求提出的，初步劃分為七個風(fēng)險專業(yè)領(lǐng)域進(jìn)行管理，包括戰(zhàn)略風(fēng)險領(lǐng)域、公共關(guān)系風(fēng)險領(lǐng)域、財務(wù)與運(yùn)營風(fēng)險領(lǐng)域、安全生產(chǎn)風(fēng)險領(lǐng)域、市場風(fēng)險領(lǐng)域、法律風(fēng)險領(lǐng)域和廉潔風(fēng)險領(lǐng)域；對于七個專業(yè)風(fēng)險領(lǐng)域，在全面風(fēng)險管理辦公室指導(dǎo)下，按照歸口管理、分級負(fù)責(zé)原則進(jìn)行風(fēng)險管理。

公司清醒地認(rèn)識到，全面風(fēng)險管理體系框架只是一個管理的雛形，還需要配套一系列的管理機(jī)制才能夠形成完整的管理體系。這部分機(jī)制，隨著公司首輪風(fēng)險治理和兩年風(fēng)險管理報告編制工作的完成，部分已經(jīng)在實(shí)踐中逐步建立，如風(fēng)險治理的完整流程規(guī)范、風(fēng)險管理報告由專業(yè)小組和風(fēng)險管理辦公室兩級編制的機(jī)制、公司重大風(fēng)險評估的流程等。但我們認(rèn)為有些還有提升的空間，如公司風(fēng)險政策、風(fēng)險容量等方面的研究還略顯薄弱，還有待進(jìn)一步建立和完善。所以我們提出，2014年風(fēng)險管理仍然要關(guān)注頂層設(shè)計的持續(xù)完善，特別是集中精力做好《風(fēng)險管理手冊》編制工作，在《風(fēng)險管理手冊》中明確管理內(nèi)容、建立管理機(jī)制、落實(shí)責(zé)任主體，并按照公司的制度管理流程，完成體系手冊的評審、意見征集、提交審議、印發(fā)等工作，并開展相關(guān)的體系手冊宣貫和培訓(xùn)。

在此過程中，要逐步落實(shí)“專業(yè)歸口，分系統(tǒng)管控”的運(yùn)行機(jī)制，全面風(fēng)險管理辦公室要發(fā)揮統(tǒng)籌組織作用，深入研究公司層面的頂層設(shè)計工作；專業(yè)小組要發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，結(jié)合各專業(yè)領(lǐng)域特性，通過理論和實(shí)踐相結(jié)合，做好本領(lǐng)域的頂層設(shè)計和落地探索。在頂層設(shè)計基本完成后，我們會將風(fēng)險管理職責(zé)逐步下沉到分、子公司，在分、子公司層面做好各自的設(shè)計和推動運(yùn)行工作。

3 風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)管理深度融合是風(fēng)險管理的最重要抓手

從啟動全面風(fēng)險管理工作以來，公司管理層有一個共識，那就是風(fēng)險管理必須深度融合業(yè)務(wù)，堅(jiān)決不搞兩張皮。風(fēng)險管理是一個免疫系統(tǒng)，既是風(fēng)險管理牽頭部門的職責(zé)，也需要各個業(yè)務(wù)部門的全程參與。在推進(jìn)風(fēng)險管理的過程中，也不能簡單地停留在理論探討層面，而是每一項(xiàng)工作都要落實(shí)到部門的經(jīng)營管理之上，使之真正有助于經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)決策和業(yè)務(wù)執(zhí)行。

風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)管理融合，就必須切入到流程里面進(jìn)行管理。我們在2013年四季度基于流程梳理開展了首輪風(fēng)險治理工作，抓住公司開展業(yè)務(wù)梳理的寶貴機(jī)會，服務(wù)于業(yè)務(wù)流程固化信息系統(tǒng)的前期需求調(diào)研，首創(chuàng)性地徑直切入流程梳理風(fēng)險點(diǎn)，通過流程固化和信息化手段將風(fēng)險管理的理念、方法和技術(shù)最大限度有機(jī)地、科學(xué)地嵌入到日常經(jīng)營管理和決策過程之中。

全面風(fēng)險管理辦公室在體系框架的全面風(fēng)險管理核心流程基礎(chǔ)上，精心策劃了詳細(xì)的行動方案和工作流程，通過各專業(yè)小組、各部門協(xié)同完成風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、成果確認(rèn)及匯總、執(zhí)行與完善等五個流程步驟，實(shí)現(xiàn)對流程中的風(fēng)險PDCA的閉環(huán)管理，并落實(shí)為定期回顧、持續(xù)提升的常態(tài)化管理機(jī)制。在風(fēng)險治理過程當(dāng)中，總部全員參與，眾人拾柴火焰高，結(jié)合業(yè)務(wù)梳理工作，逐項(xiàng)檢查流程中的節(jié)點(diǎn)有無風(fēng)險，對照公司風(fēng)險清單查找有什么風(fēng)險，對風(fēng)險進(jìn)行評估和制定應(yīng)對措施，并關(guān)聯(lián)到規(guī)范性文件和責(zé)任崗位。對發(fā)現(xiàn)的規(guī)范性文件內(nèi)容缺失等薄弱環(huán)節(jié)，制定制度修編和流程優(yōu)化計劃。這輪風(fēng)險治理工作共梳理出風(fēng)險事項(xiàng)136個，從1287個流程節(jié)點(diǎn)中梳理出了風(fēng)險，其中涉及一級業(yè)務(wù)92項(xiàng)，二級業(yè)務(wù)237項(xiàng)，業(yè)務(wù)事項(xiàng)532項(xiàng)，流程605個。同時，也為每年持續(xù)開展風(fēng)險治理工作形成一套行之有效的規(guī)范文檔。

緊接著，風(fēng)險管理辦公室、風(fēng)險管理專業(yè)小組牽頭部門在一體化業(yè)務(wù)框架中增設(shè)風(fēng)險管理工作相關(guān)的一級業(yè)務(wù)、二級業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)事項(xiàng)，配套建設(shè)相關(guān)的管理制度、流程，落實(shí)崗位責(zé)任與之相關(guān)聯(lián)。通過完善各專業(yè)領(lǐng)域的風(fēng)險管理業(yè)務(wù)設(shè)計，落實(shí)風(fēng)險管理的工作任務(wù)，構(gòu)建全面風(fēng)險管理體系框架及長效運(yùn)作機(jī)制，從而進(jìn)一步提升公司風(fēng)險防范能力和精益化管理水平。

2014年，我們還以風(fēng)險管理報告編制為抓手，對風(fēng)險治理成果進(jìn)行了一次集中的完善，并且組織各層級專家代表集中評估公司重大風(fēng)險，確定重大風(fēng)險管理優(yōu)先次序。各風(fēng)險管理專業(yè)小組圍繞各自領(lǐng)域重大風(fēng)險，詳細(xì)制定重大風(fēng)險管控方案，將重大風(fēng)險管控責(zé)任落實(shí)到日常性經(jīng)營業(yè)務(wù)當(dāng)中。

風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)的融合在接下來的風(fēng)險管理工作中仍然是指導(dǎo)我們工作的最重要的抓手，今年的幾項(xiàng)重要工作也與此緊密相關(guān)。一是風(fēng)險治理的工作，繼續(xù)瞄準(zhǔn)最容易出現(xiàn)問題的關(guān)鍵業(yè)務(wù)、關(guān)鍵流程、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和關(guān)鍵崗位，植入風(fēng)險管理的意識、方法并產(chǎn)出重大風(fēng)險管控的具體解決方案，這其中還包括建設(shè)智能的風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)。二是信息化系統(tǒng)，信息系統(tǒng)是公司實(shí)施全面風(fēng)險管理的重要載體。公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)在不斷提升信息科技含量的同時，應(yīng)融入先進(jìn)風(fēng)險管理手段，強(qiáng)化對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控。風(fēng)險管理的信息化建設(shè)計劃分兩條腿走路，一條腿是在業(yè)務(wù)管理“6+1”信息系統(tǒng)建設(shè)，嵌入流程風(fēng)險的提醒和管控機(jī)制，將風(fēng)險管控落實(shí)到流程節(jié)點(diǎn)和操作層面。另一條腿是風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建設(shè)，固化風(fēng)險管理的治理、報告、預(yù)警等工作，并提供一系列可視化的風(fēng)險監(jiān)控儀表盤界面，來實(shí)現(xiàn)風(fēng)險的智能化管理。完成風(fēng)險管理的信息化建設(shè)，將讓風(fēng)險管理更加貼近日常業(yè)務(wù)，向常態(tài)化管理邁出重要的一步。

4 通用理論和企業(yè)實(shí)際相結(jié)合實(shí)現(xiàn)風(fēng)險管理兼具科學(xué)性和實(shí)效性

全面風(fēng)險管理雖然是一門新興的管理學(xué)科，但經(jīng)過多年的研究，國內(nèi)外都有比較通用的“武功招數(shù)”，我們的風(fēng)險管理者要善于跟蹤前沿管理理論，借鑒其他企業(yè)的優(yōu)秀管理實(shí)踐，吸收并融會貫通為我所用。

經(jīng)過一年多的探索和實(shí)踐，公司較好地結(jié)合了公司業(yè)務(wù)和管理實(shí)際。如上文提到的分七個專業(yè)小組進(jìn)行專業(yè)把關(guān)，基于業(yè)務(wù)流程梳理風(fēng)險點(diǎn)等，這些雖然談不上完完全全的管理創(chuàng)新，但很大程度上體現(xiàn)出了我們的特色，使風(fēng)險管理接上了南方電網(wǎng)的地氣。

2013年我們還在管理工具上進(jìn)行了積極的探索，解決了公司開展風(fēng)險管理的兩個重要問題。一是建立共同的風(fēng)險語言，我們拿出了一張公司的風(fēng)險清單，確保對風(fēng)險的溝通處于同一個頻道上，二是采用相同的尺度，制定了一套風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)，確保每個人可以使用相同的方法衡量風(fēng)險。

公司風(fēng)險清單是由公司組織七個專業(yè)領(lǐng)域從公司層面識別阻礙公司發(fā)展目標(biāo)和價值實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險事項(xiàng)，并按照一定的邏輯關(guān)系進(jìn)行整理和匯編形成的。風(fēng)險分類清單既體現(xiàn)公司的風(fēng)險分布，也體現(xiàn)公司風(fēng)險管理的關(guān)注重點(diǎn)和方向，具有承接國資委風(fēng)險分類要求、兼顧行業(yè)和企業(yè)特性、突出后果導(dǎo)向等鮮明特點(diǎn)。而風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)則廣泛吸收了國際通用標(biāo)準(zhǔn)、各領(lǐng)域?qū)I(yè)意見和管理經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)行了多輪討論和修訂，統(tǒng)一從風(fēng)險后果導(dǎo)向，并綜合考慮公司的業(yè)務(wù)特性、公司規(guī)模、風(fēng)險特征和風(fēng)險容量等實(shí)際情況而制定。

對于這些方法和工具，我們還需要在實(shí)踐中不斷地加以運(yùn)用、反饋、修訂完善，使其更加好用易用。同時，對比其他中央企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，我們還需要更多更實(shí)用的管理方法和工具，包括量化度量風(fēng)險和科學(xué)預(yù)測風(fēng)險的相關(guān)方法，風(fēng)險案例庫、風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)等工具，風(fēng)險管理辦公室將統(tǒng)籌組織各部門共同討論研發(fā)。工欲善其事,必先利其器，這樣風(fēng)險管理工作才能無往而不利。

5 風(fēng)險文化為風(fēng)險管理提供軟環(huán)境保障

談到風(fēng)險管理，就必須提到風(fēng)險文化。文化是企業(yè)的靈魂，它能將風(fēng)險管理的意識融入到每一名員工的骨子里和血液中，將其變成自發(fā)的行為和習(xí)慣。在風(fēng)險管理的過程中，建立風(fēng)險管理文化至關(guān)重要，它是企業(yè)風(fēng)險管理最重要的“軟環(huán)境”。

企業(yè)主要管理者和管理層的高度重視，堅(jiān)持不懈地樹立憂患意識、傳播風(fēng)險文化，南方電網(wǎng)擁有較好的企業(yè)文化傳播基礎(chǔ)，可以電視、互聯(lián)網(wǎng)、內(nèi)刊、宣傳欄等為傳播載體，融合會議、主題活動等手段有效傳播企業(yè)文化。我們在專業(yè)領(lǐng)域已經(jīng)有了比較深入人心的風(fēng)險管理理念，如多年前就已提出的“安全文化”理念。我們也曾通過風(fēng)險治理的全員參與和培訓(xùn)來同步提升風(fēng)險管理意識和能力，如2013年公司總部舉辦了3場風(fēng)險管理專題培訓(xùn)，發(fā)放風(fēng)險管理書籍和學(xué)習(xí)材料200冊（份），同時對風(fēng)險治理過程跟蹤輔導(dǎo)等，營造了良好的風(fēng)險管理氛圍，促進(jìn)員工從“被動管理風(fēng)險”到“主動管理風(fēng)險”的轉(zhuǎn)變。

然而，風(fēng)險文化建設(shè)作為一項(xiàng)系統(tǒng)工程，其廣度和厚度還需要提升。廣度是傳播的覆蓋面，厚度是風(fēng)險文化的內(nèi)涵建設(shè)，在這兩塊還需要花大力氣來做，依靠一點(diǎn)一滴的積累和滲透，逐步促進(jìn)風(fēng)險意識內(nèi)化于心，外化于行。在基層單位，風(fēng)險文化建設(shè)可先于風(fēng)險體系建設(shè)，讓大家先樹立起正確的風(fēng)險觀，那么很多風(fēng)險管理工作可能就變得水到渠成，很多潛在的風(fēng)險可能因?yàn)槲从昃I繆而在事前就化于無形。

在復(fù)雜多變的內(nèi)外部環(huán)境下，我們見證過太多的巨無霸企業(yè)由于管理不善而大廈將傾甚至轟然垮塌。面對風(fēng)險我們沒有任何理由抱有僥幸心理，從優(yōu)秀理論中汲取養(yǎng)分，從前車之鑒中吸收教訓(xùn)，從他山之石中獲得經(jīng)驗(yàn)，是南方電網(wǎng)公司風(fēng)險管理人員乃至每一名員工應(yīng)有的態(tài)度和行動。每一名員工在風(fēng)險管理上多投入一分關(guān)注，南方電網(wǎng)公司的發(fā)展就多一分穩(wěn)健，這是管理層和全體員工的期盼，也是公司創(chuàng)先發(fā)展，基業(yè)長青的重要基石。