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央行將綠色貸款納入貨幣政策操作合格擔(dān)保品范圍

2018-04-11 10:28:56 中國環(huán)境報(bào)  點(diǎn)擊量: 評(píng)論 (0)
十九大以來,綠色金融的發(fā)展呈現(xiàn)出一些新變化。隨著國家對(duì)綠色金融的政策創(chuàng)新力度空前,包括綠色債券、綠色基金、綠色保險(xiǎn)、綠色債券指數(shù)、

“十九大以來,綠色金融的發(fā)展呈現(xiàn)出一些新變化。隨著國家對(duì)綠色金融的政策創(chuàng)新力度空前,包括綠色債券、綠色基金、綠色保險(xiǎn)、綠色債券指數(shù)、綠色ABS等產(chǎn)品大量、快速涌現(xiàn),進(jìn)一步推進(jìn)了綠色金融與綠色產(chǎn)業(yè)融合。”原中國人民銀行研究局首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、中國金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)主任馬駿表示。

  2017年對(duì)于金融行業(yè)來說,堪稱史上最強(qiáng)監(jiān)管年,但綠色金融的活躍度有增無減。在政策影響下,金融機(jī)構(gòu)的綠色信貸績(jī)效被納入評(píng)級(jí)。更值得企業(yè)注意的是,綠色(責(zé)任)投資者在收益、風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,更關(guān)心資金投向是否綠色和能否產(chǎn)生環(huán)境效益。因此,有融資需求的中小企業(yè)及時(shí)披露環(huán)境信息,或聘用第三方綠色認(rèn)證評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行綠色標(biāo)記的評(píng)估,都有助于獲得投資者青睞。

  政策紅利帶來市場(chǎng)機(jī)遇期

  24家全國系統(tǒng)重要性的金融機(jī)構(gòu)綠色信貸績(jī)效已經(jīng)納入評(píng)級(jí);綠色產(chǎn)業(yè)本身的巨大市場(chǎng)也對(duì)綠色金融起提振作用記者近日在由國際綠色經(jīng)濟(jì)協(xié)會(huì)主辦的2018(第二屆)中國綠道·綠色金融峰會(huì)上了解到,國內(nèi)21家主要銀行機(jī)構(gòu)綠色信貸從2013年年底的5.20萬億元增長(zhǎng)至2017年6月底的8.22萬億元。

  據(jù)了解,去年12月,中國人民銀行印發(fā)了《關(guān)于推廣信貸資產(chǎn)質(zhì)押為央行內(nèi)部企業(yè)評(píng)級(jí)工作的通知》。其中明確,從2018年起,信貸資產(chǎn)質(zhì)押和央行內(nèi)部企業(yè)評(píng)級(jí)工作由前期的11個(gè)省市推廣到全國,向符合標(biāo)準(zhǔn)的小微企業(yè)貸款、綠色貸款納入貨幣政策操作的合格擔(dān)保品范圍。

  馬駿解讀說:“作為一家銀行,只要有合格的綠色債券和符合條件的綠色貸款產(chǎn)品,就可以拿這些綠色債券和綠色貸款作為擔(dān)保品到銀行同業(yè)借貸更低的資金,從而支持新的綠色項(xiàng)目。”

  “另一個(gè)比較大的創(chuàng)新是將綠色債券和綠色信貸納入宏觀審慎評(píng)估。這意味著,如果一家銀行的綠色信貸占比較高,就可以在宏觀審慎評(píng)估當(dāng)中得到比較高的分?jǐn)?shù),未來就有可能得到包括來自于央行的一些激勵(lì)措施。”馬駿表示,2017年,24家全國系統(tǒng)重要性的金融機(jī)構(gòu)的綠色信貸績(jī)效已經(jīng)納入宏觀審慎評(píng)估,體現(xiàn)出正向的激勵(lì)作用。下一步央行將繼續(xù)完善綠色貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度,將更多的金融機(jī)構(gòu)績(jī)效納入評(píng)估。

  除政策創(chuàng)新帶來的紅利,綠色產(chǎn)業(yè)本身的巨大市場(chǎng)也對(duì)綠色金融市場(chǎng)起到了很大的提振作用。馬駿確信,綠色產(chǎn)業(yè)將繼續(xù)保持每年高于GDP增速的增長(zhǎng)速度。在比如“一帶一路”、節(jié)能環(huán)保、清潔能源、綠色建筑、綠色交通等眾多主題推動(dòng)下,將帶來巨大的綠色投資需求,催生出更多創(chuàng)新的金融產(chǎn)品。

  目前我國的綠色債券、綠色基金繼續(xù)呈現(xiàn)快速發(fā)展勢(shì)頭。特別是在2017年債券市場(chǎng)融資成本高企、債券總發(fā)大幅下降的背景下,綠色債券仍然處于持平的狀態(tài),參與企業(yè)數(shù)量大幅增長(zhǎng)。而在綠色基金領(lǐng)域,據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),截至目前已有約250個(gè)綠色基金,其中50個(gè)由地方政府發(fā)起和支持,還有200個(gè)左右來自民間。

  中小企業(yè)如何獲得綠色融資?

  綠色產(chǎn)業(yè)特別是中小企業(yè)應(yīng)凸顯綠色屬性,以降低責(zé)任投資者的搜尋成本近兩年來,在綠色金融得到快速發(fā)展的同時(shí),一些老問題能否實(shí)現(xiàn)突破也是當(dāng)前業(yè)內(nèi)關(guān)心的重點(diǎn)。比如,規(guī)模較小、信用等級(jí)不達(dá)AA要求、科技型輕資產(chǎn)企業(yè)不滿足抵押條件無法進(jìn)行綠色貸款等問題,一直是以中小企業(yè)為主的綠色產(chǎn)業(yè)融資面臨的尷尬現(xiàn)實(shí)。

  “綠色項(xiàng)目投資回報(bào)低、周期長(zhǎng),更多的是情懷投資。”東方金誠評(píng)級(jí)副總監(jiān)俞春江坦言,目前綠色融資成本呈上漲趨勢(shì),存在期限普遍較短,與綠色項(xiàng)目本身期限、風(fēng)險(xiǎn)錯(cuò)配的問題。

  那么,如何讓綠色融資不再是眾多投資人眼中的情懷投資?中小企業(yè)為主的綠色企業(yè)又如何能實(shí)實(shí)在在享受到綠色金融帶來的政策紅利?對(duì)此,俞春江認(rèn)為,綠色產(chǎn)業(yè)特別是中小企業(yè)應(yīng)凸顯綠色屬性,以降低責(zé)任投資者的搜尋成本。

  “綠色(責(zé)任)投資者在收益、風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,關(guān)心資金投向是否綠色和產(chǎn)生的環(huán)境效益。所以,有融資需求的企業(yè)要注重綠色信用的積累,將環(huán)境信息披露貫徹始終,或聘用第三方綠色認(rèn)證評(píng)估機(jī)構(gòu),給予投資者關(guān)于投資標(biāo)的更明確的綠色標(biāo)記。”他建議,企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)、投資者的溝通,降低信息不對(duì)稱性。

  一方面,了解環(huán)境效益、環(huán)境成本內(nèi)生化機(jī)制條件,做到環(huán)境信息的充分披露,如享受的補(bǔ)貼、地方產(chǎn)業(yè)政策、企業(yè)在可能面臨環(huán)境監(jiān)管、產(chǎn)生環(huán)境成本方面采取的措施等。另一方面,尋求外部綠色評(píng)級(jí),將自身納入綠色投資標(biāo)的池,增加資金來源。

  另據(jù)馬駿透露,包括中國人民銀行、證監(jiān)會(huì)、監(jiān)管債券市場(chǎng)的其他部門等正在研究如何強(qiáng)化綠色證券信息披露的問題。從證券市場(chǎng)來講,已經(jīng)出臺(tái)了三步走路線圖, 目標(biāo)到2018年年底,對(duì)上市公司要實(shí)行半強(qiáng)制披露要求;到2020年開始實(shí)行對(duì)所有上市公司強(qiáng)制性的環(huán)境信息披露要求。

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責(zé)任編輯:任我行

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