金融行業(yè)需要什么樣的安全審計產(chǎn)品
金融行業(yè)是現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的重要組成部分,它通過溝通整個社會的經(jīng)濟(jì)活動而成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。 近年來,隨著金融信息化進(jìn)程的不斷推進(jìn),信息技術(shù)在金融業(yè)務(wù)中起著越來越重要的作用,越來越多的金融業(yè)務(wù)流程
金融行業(yè)是現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的重要組成部分,它通過溝通整個社會的經(jīng)濟(jì)活動而成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。
近年來,隨著金融信息化進(jìn)程的不斷推進(jìn),信息技術(shù)在金融業(yè)務(wù)中起著越來越重要的作用,越來越多的金融業(yè)務(wù)流程依賴信息技術(shù)。現(xiàn)代金融行業(yè)在組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)開拓以及客戶服務(wù)等方面,日益體現(xiàn)出以知識和信息為基礎(chǔ)的特征。但隨著信息系統(tǒng)在金融行業(yè)業(yè)務(wù)運營中的作用越來越重要,金融行業(yè)信息系統(tǒng)所面臨的威脅和風(fēng)險也越來越大,外部黑客或不法分子虎視眈眈,內(nèi)部違規(guī)或犯罪事件正呈上升趨勢。
據(jù)CSI計算機(jī)犯罪調(diào)查,在有預(yù)謀的信息犯罪中,80%以上是內(nèi)部人員作案。要想根本解決內(nèi)部人員違規(guī)或作案問題,進(jìn)而完善信息科技內(nèi)部控制體系,只有加強(qiáng)信息科技審計制度才是治本之法。
安全審計產(chǎn)品部署在金融行業(yè)的價值所在
據(jù)了解,目前缺乏有效的審計手段是信息科技監(jiān)管所面臨的最大問題,“服務(wù)在網(wǎng)內(nèi),監(jiān)管在網(wǎng)外”,數(shù)據(jù)在信息系統(tǒng)內(nèi)被每秒上千次的自動化處理,而審計時卻只能靠人工進(jìn)行檢查,檢查的范圍、深度等都非常有限,這使得審計監(jiān)管的力度和深度難以保證,也是很多違規(guī)或犯罪事件發(fā)生很長時間后才被發(fā)現(xiàn)重要原因之一。
因此,必須要通過部署安全審計產(chǎn)品,實時監(jiān)測數(shù)據(jù)在信息系統(tǒng)內(nèi)的操作,發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作立即報警,并保存記錄操作過程以備將來查詢?nèi)∽C,實現(xiàn)“服務(wù)在網(wǎng)內(nèi),監(jiān)管在網(wǎng)內(nèi)”的目標(biāo),從而使得信息科技內(nèi)控體系進(jìn)一步完善。
除此之外,國家、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在信息科技監(jiān)管要求中也都明確提出要實現(xiàn)安全審計功能。國家等級保護(hù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)中要求二級以上信息系統(tǒng)中的網(wǎng)絡(luò)層面、主機(jī)層面和應(yīng)用層面均要求進(jìn)行安全審計,同時也明確要求了審計的范圍、審計內(nèi)容等。銀監(jiān)會19號文中也明確提出“控制所有生產(chǎn)系統(tǒng)的活動日志,以支持有效的審計、安全論證分析和預(yù)防欺詐”。國外信息安全方面的標(biāo)準(zhǔn)或最佳實踐(如ISO13335、ISO27001、SP800)等也要求對用戶行為、系統(tǒng)操作進(jìn)行審計。
對于安全審計產(chǎn)品而言,其通過對IT系統(tǒng)中相關(guān)信息的收集、分析和報告,來判定現(xiàn)有IT安全控制的有效性,檢查IT系統(tǒng)的誤用和濫用行為,驗證當(dāng)前安全策略的合規(guī)性,獲取犯罪和違規(guī)的證據(jù)。
那么,總體來說,部署安全審計系統(tǒng)能夠帶來什么樣的價值呢?
1)滿足合規(guī)性要求,順利通過IT審計
目前,越來越多的單位面臨一種或者幾種合規(guī)性要求。比如,在美國上市的公司及其下屬分子公司就面臨SOX法案的合規(guī)性要求;而商業(yè)銀行則面臨Basel協(xié)議的合規(guī)性要求;政府的行政事業(yè)單位或者國有企業(yè)則有遵循等級保護(hù)的合規(guī)性要求。
安全審計系統(tǒng)有助于完善組織的IT內(nèi)控與審計體系,從而滿足各種合規(guī)性要求,并且使組織能夠順利通過IT審計。
2)有效減少核心信息資產(chǎn)的破壞和泄漏
對單位的業(yè)務(wù)系統(tǒng)來說,真正重要的核心信息資產(chǎn)往往存放在少數(shù)幾個關(guān)鍵系統(tǒng)上(如數(shù)據(jù)庫服務(wù)器、應(yīng)用服務(wù)器等),通過使用安全審計系統(tǒng),能夠加強(qiáng)對這些關(guān)鍵系統(tǒng)的審計,從而有效地減少對核心信息資產(chǎn)的破壞和泄漏。
3)追蹤溯源,便于事后追查原因與界定責(zé)任
審計監(jiān)控體系能夠完整的詮釋責(zé)任認(rèn)定體系。通過穩(wěn)定而成熟的審計技術(shù),可以建立起一個行為不可抵賴、數(shù)據(jù)可靠,完整并且強(qiáng)有力的責(zé)任認(rèn)定體系。
通過從不同層面對支付系統(tǒng)中各種設(shè)備的操作和管理行為,包括本地操作和遠(yuǎn)程操作的綜合審計,可以很好的將上述行為記錄下來,并且長時間保存,可以達(dá)到很好的達(dá)到審計監(jiān)控目的,從而有效進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。
4)實現(xiàn)獨立審計與三權(quán)分立,完善IT內(nèi)控機(jī)制
從內(nèi)控的角度來看,IT系統(tǒng)的使用權(quán)、管理權(quán)與監(jiān)督權(quán)必須三權(quán)分立。在三權(quán)分立的基礎(chǔ)上實施內(nèi)控與審計,有效地控制操作風(fēng)險(包括業(yè)務(wù)操作風(fēng)險與運維操作風(fēng)險等)。安全審計實現(xiàn)獨立的審計與三權(quán)分立,完善IT內(nèi)控機(jī)制。
透過不同功能安全審計產(chǎn)品聚焦金融需求
在總體了解安全審計產(chǎn)品的價值后,我們不難發(fā)現(xiàn),安全審計的主要目的是對用戶的行為進(jìn)行分析、報警和記錄,因此,可以按用戶的IT行為對安全審計產(chǎn)品進(jìn)行一下分類,如下四類所述:
上網(wǎng)行為審計:內(nèi)部
近年來,隨著金融信息化進(jìn)程的不斷推進(jìn),信息技術(shù)在金融業(yè)務(wù)中起著越來越重要的作用,越來越多的金融業(yè)務(wù)流程依賴信息技術(shù)。現(xiàn)代金融行業(yè)在組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)開拓以及客戶服務(wù)等方面,日益體現(xiàn)出以知識和信息為基礎(chǔ)的特征。但隨著信息系統(tǒng)在金融行業(yè)業(yè)務(wù)運營中的作用越來越重要,金融行業(yè)信息系統(tǒng)所面臨的威脅和風(fēng)險也越來越大,外部黑客或不法分子虎視眈眈,內(nèi)部違規(guī)或犯罪事件正呈上升趨勢。
據(jù)CSI計算機(jī)犯罪調(diào)查,在有預(yù)謀的信息犯罪中,80%以上是內(nèi)部人員作案。要想根本解決內(nèi)部人員違規(guī)或作案問題,進(jìn)而完善信息科技內(nèi)部控制體系,只有加強(qiáng)信息科技審計制度才是治本之法。
安全審計產(chǎn)品部署在金融行業(yè)的價值所在
據(jù)了解,目前缺乏有效的審計手段是信息科技監(jiān)管所面臨的最大問題,“服務(wù)在網(wǎng)內(nèi),監(jiān)管在網(wǎng)外”,數(shù)據(jù)在信息系統(tǒng)內(nèi)被每秒上千次的自動化處理,而審計時卻只能靠人工進(jìn)行檢查,檢查的范圍、深度等都非常有限,這使得審計監(jiān)管的力度和深度難以保證,也是很多違規(guī)或犯罪事件發(fā)生很長時間后才被發(fā)現(xiàn)重要原因之一。
因此,必須要通過部署安全審計產(chǎn)品,實時監(jiān)測數(shù)據(jù)在信息系統(tǒng)內(nèi)的操作,發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作立即報警,并保存記錄操作過程以備將來查詢?nèi)∽C,實現(xiàn)“服務(wù)在網(wǎng)內(nèi),監(jiān)管在網(wǎng)內(nèi)”的目標(biāo),從而使得信息科技內(nèi)控體系進(jìn)一步完善。
除此之外,國家、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在信息科技監(jiān)管要求中也都明確提出要實現(xiàn)安全審計功能。國家等級保護(hù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)中要求二級以上信息系統(tǒng)中的網(wǎng)絡(luò)層面、主機(jī)層面和應(yīng)用層面均要求進(jìn)行安全審計,同時也明確要求了審計的范圍、審計內(nèi)容等。銀監(jiān)會19號文中也明確提出“控制所有生產(chǎn)系統(tǒng)的活動日志,以支持有效的審計、安全論證分析和預(yù)防欺詐”。國外信息安全方面的標(biāo)準(zhǔn)或最佳實踐(如ISO13335、ISO27001、SP800)等也要求對用戶行為、系統(tǒng)操作進(jìn)行審計。
對于安全審計產(chǎn)品而言,其通過對IT系統(tǒng)中相關(guān)信息的收集、分析和報告,來判定現(xiàn)有IT安全控制的有效性,檢查IT系統(tǒng)的誤用和濫用行為,驗證當(dāng)前安全策略的合規(guī)性,獲取犯罪和違規(guī)的證據(jù)。
那么,總體來說,部署安全審計系統(tǒng)能夠帶來什么樣的價值呢?
1)滿足合規(guī)性要求,順利通過IT審計
目前,越來越多的單位面臨一種或者幾種合規(guī)性要求。比如,在美國上市的公司及其下屬分子公司就面臨SOX法案的合規(guī)性要求;而商業(yè)銀行則面臨Basel協(xié)議的合規(guī)性要求;政府的行政事業(yè)單位或者國有企業(yè)則有遵循等級保護(hù)的合規(guī)性要求。
安全審計系統(tǒng)有助于完善組織的IT內(nèi)控與審計體系,從而滿足各種合規(guī)性要求,并且使組織能夠順利通過IT審計。
2)有效減少核心信息資產(chǎn)的破壞和泄漏
對單位的業(yè)務(wù)系統(tǒng)來說,真正重要的核心信息資產(chǎn)往往存放在少數(shù)幾個關(guān)鍵系統(tǒng)上(如數(shù)據(jù)庫服務(wù)器、應(yīng)用服務(wù)器等),通過使用安全審計系統(tǒng),能夠加強(qiáng)對這些關(guān)鍵系統(tǒng)的審計,從而有效地減少對核心信息資產(chǎn)的破壞和泄漏。
3)追蹤溯源,便于事后追查原因與界定責(zé)任
審計監(jiān)控體系能夠完整的詮釋責(zé)任認(rèn)定體系。通過穩(wěn)定而成熟的審計技術(shù),可以建立起一個行為不可抵賴、數(shù)據(jù)可靠,完整并且強(qiáng)有力的責(zé)任認(rèn)定體系。
通過從不同層面對支付系統(tǒng)中各種設(shè)備的操作和管理行為,包括本地操作和遠(yuǎn)程操作的綜合審計,可以很好的將上述行為記錄下來,并且長時間保存,可以達(dá)到很好的達(dá)到審計監(jiān)控目的,從而有效進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。
4)實現(xiàn)獨立審計與三權(quán)分立,完善IT內(nèi)控機(jī)制
從內(nèi)控的角度來看,IT系統(tǒng)的使用權(quán)、管理權(quán)與監(jiān)督權(quán)必須三權(quán)分立。在三權(quán)分立的基礎(chǔ)上實施內(nèi)控與審計,有效地控制操作風(fēng)險(包括業(yè)務(wù)操作風(fēng)險與運維操作風(fēng)險等)。安全審計實現(xiàn)獨立的審計與三權(quán)分立,完善IT內(nèi)控機(jī)制。
透過不同功能安全審計產(chǎn)品聚焦金融需求
在總體了解安全審計產(chǎn)品的價值后,我們不難發(fā)現(xiàn),安全審計的主要目的是對用戶的行為進(jìn)行分析、報警和記錄,因此,可以按用戶的IT行為對安全審計產(chǎn)品進(jìn)行一下分類,如下四類所述:
上網(wǎng)行為審計:內(nèi)部

責(zé)任編輯:和碩涵
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