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履約保函制度全面實施售電公司運營成本飚升

2017-10-24 14:10:37 能見APP 　點擊量：評論 (0)

根據我們測算，對于一個年售電量在10億的普通售電公司來說，沒有授信，履約保函一年需要凍結資金500萬，手續費15萬左右。廣東某售電公司老總：我那天開車問過我們當地的所有銀行，這個保證金必須是全額繳納，是很

根據我們測算，對于一個年售電量在10億的普通售電公司來說，沒有授信，履約保函一年需要凍結資金500萬，手續費15萬左右。

廣東某售電公司老總：我那天開車問過我們當地的所有銀行，這個保證金必須是全額繳納，是很大一筆成本。

某金融機構高管：在大宗商品交易市場，交易主體保證金是基本要求。

幾天前，國家發改委宣布取消“跨省發電、供電計劃和省級發電、供電計劃備案核準”，同時表示要加強事中事后監管措施，履約保函勢必要在全國范圍內鋪開。廣東設定每千瓦時需要0.5分的履約保函額度對應，其他省份應該也會迅速跟進。

履約保函制度的施行，將嚴厲打擊部分投機心態的售電公司，普通獨立售電公司也將受到誤傷，將加速售電市場的洗牌。

國家能源局南方能源監管局近日印發《廣東電力市場售電公司履約保函管理辦法(試行)》，標志著廣東省電力市場正式施行售電公司履約保函制度。此舉意在加強電力交易結算監管，防范欠費風險。參加廣東省電力長協的售電公司應當在12月15日之前，根據售電公司代理電量向電力交易中心提交履約保函。

一、履約保函去哪開?

廣東電力市場履約保函可以由商業銀行開具，也可以是企業集團財務公司給本集團成員公司開，企業集團公司一般要求非常嚴格。試列幾條：

1)申請前一年，母公司的注冊資本金不低于8億元人民幣;

2)申請前一年，按規定并表核算的成員單位資產總額不低于50億元人民幣，凈資產率不低于30%;

3)申請前連續兩年，按規定并表核算的成員單位營業收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣;

4)現金流量穩定并具有較大規模;

所以對于絕大多數售電公司來說，只能找商業銀行開銀行履約保函。

二、什么是銀行保函?

銀行保函，又稱保證書，是指銀行、保險公司、擔保公司或擔保人應申請人的請求，向受益人開立的一種書面信用擔保憑證，保證在申請人未能按雙方協議履行其責任或義務時，由擔保人代其履行一定金額、一定時限范圍內的某種支付或經濟賠償責任。現階段最常用的銀行保函為：投標保函、履約保函、支付保函、預付款保函。

三、需要多大額度履約保函?

可見銀行履約保函最低200萬，最高2000萬人民幣。

四、銀行保函成本是多少?

1.保證金成本

如果在銀行沒有授信的話，一般要求開立全額保證金的履約保函，即購銷/工程合同約定的保函金額(按照廣東售電公司實地走訪銀行來看，基本是全額繳納)存入該行的保證金賬戶，凍結至保函到期日，一般是12個月。

也就是一般公司保證金凍結資產在200萬——2000萬人民幣之間。

2.銀行保函手續費

銀行保函手續費不是統一的，對于不同的銀行，不同的保函形式保函的收費是不同的。比如工商銀行開具非融資類人民幣保函應根據保函風險度按季收取保函金額0.5‰-3‰的手續費。履約保函和預付款保函最低手續費300元，投標杓函最低手續費100元，其他類保函最低手續費100元。對優質客戶，經分行審批，可減收手續費。所以說不能確認具體數額。具體情況具體分析。

1)保函費率已開具保函金額為基數收取，其中投標保函最低單筆收費1000元。

2)銀行履約、預付款、質量保修保函等最低單筆收費為15000元人民幣。基數的話一般是擔保金額的2-3%，具體要看企業資質，項目情況。

綜上，對于一個年售電量在10億的售電公司來說，履約保函一年需要凍結資金500萬，手續費15萬左右。

五、要開具銀行履約保函，具體流程是什么?

一般流程是：買方持合同向銀行申請——銀行審查同意——買方繳納一定的保證金或提供相應的擔保——銀行出具履約保函——賣方收到保函后發貨——(買方違約時)保函有效期內賣方持保函向銀行索賠——(無違約事件)保函到期收回并退回保證金。

原標題:履約保函制度全面實施售電公司運營成本飚升